IRA ניהול גמל והשתלמות

מה זה IRA?
בעוד במכשירי הפנסיה הנהוגים כיום מנוהל כספו של הלקוח בקופה שיתופית המוגבלת בהתאמת צרכיו האישיים של הלקוח,
IRA מאפשר ללקוח לנהל את כספי הפנסיה על ידי מנהל תיקים אישי (בדומה לניהול תיקי השקעות) כאשר כספו של הלקוח מופקד בחשבון בנק אישי.
חשוב לציין! בניהול קרנות השתלמות וקופות גמל ב-IRA שומר הלקוח על כל הטבות המס וכן על זכויותיו הפנסיוניות.
כיום, שליש מאזרחי ארה"ב מנהלים את כספם הפנסיוני באמצעות ה-IRA.
אלו כספים ניתן לנהל ב-IRA?
ב-IRA ניתן לנהל קרנות השתלמות (קרנות השתלמות נזילות וכן קרנות השתלמות שאינן נזילות), כמו כן ניתן לנהל קופות גמל במעמד שכיר, ללקוחות מגיל 60 ומעלה וכן ניתן לנהל קופות גמל שנחסכו במעמד עצמאי.
* לבדיקת התאמת החסכונות שבידך ל-IRA: צור קשר עם מומחה פיננסי מטעמנו.
יתרונות ה-IRA:
✓ מנהל תיקים אישי
האם גופי הפנסיה המנהלים את כספך כיום יוצרים עמך קשר בכדי להציע לך לצמצם את החשיפה למניות בתקופות קשות בשוק?
קשר אישי – ב-IRA תזכה למנהל תיקים אישי אשר ייצור עמך קשר אחת לרבעון לפחות, בכדי לייעץ לך על ניהול כספך ולהציע לך לבצע שינויים הכרחיים בתיק ההשקעות.
​ ✓ שקיפות מלאה
ניהול הכסף בבנק – בניהול ב-IRA אתה זוכה לשקיפות מלאה: בדומה לחשבון העובר בשב בבנק הנך יכול להיכנס בכל רגע נתון לתיקך המנוהל ולראות את מצב התיק וכן את ניירות הערך בהם הנך מושקע.