[email protected] | 1-700-557-55
שאלות-ותשובות-בניהול-ללא
שאלות ותשובות בניהול ללא ניגודי עניינים

להלן מספר שאלות אשר נשאלנו לאורך השנים על ידי לקוחות, בנושא: ניהול ללא ניגודי עניינים

ניהול השקעות
סקירות כלכליות
קבעו פגישה עם מנהל השקעות 
אנא מלאו את הפרטים ונחזור אליכם

  • שאלה: כיצד אוכל לדעת האם גוף ההשקעות שלי רוכש עבורי, בתיק ההשקעות, מוצרים אשר שייכים לגוף ההשקעות עצמו?

    תשובה: מוצרים פיננסים של גופי השקעות ניתן לזהות בקלות: שמם של המוצרים (לרוב קרנות נאמנות או תעודות סל) מתחילים בשם גוף ההשקעות שהנפיק אותם.לדוגמא: פסגות 90/10- היא קרן נאמנות של בית ההשקעות פסגות.

    

    שאלה: האם בניהול תיק השקעות בבנק, רשאי הבנק להמליץ לי על ניירות שהוא מייצר מהם רווח?

    תשובה: במידה ולקוח הבנק רוכש מוצר פיננסי של גוף השקעות (לדוגמא קרן נאמנות) מרוויח מכך הבנק עמלה הנעה בין 0.2%-0.8% מערך הנייר (עמלה זאת נקראת עמלת הפצה).

    שאלה: תיק ההשקעות שלי מורכב ברובו מקרנות נאמנות. אומנם סיכמו עמי דמי ניהול, אך לכל קרן דמי ניהול משלה. כיצד אוכל לדעת מהם דמי הניהול שאני משלם בפועל?

    תשובה: בכדי לחשב את דמי הניהול המורכב ברובו מקרנות נאמנות אנו נדרש לבדוק מהם דמי הניהול אשר גובה כל קרן. (לצורך כך ניתן לדוגמא להעזר באתר פאנדר). לאחר מכן יש לחשב לכל קרן את דמי הניהול שלה ביחס לכמות הכסף אשר מושקע בה.בשל מורכבות חישוב דמי הניהול בתיק המורכב מקרנות נאמנות: אנו בהורייזן ממליצים לצמצם את השימוש בקרנות נאמנות בתיק הלקוח.

    שאלה: ​כיצד אוכל לדעת מהם החברות, תאגידים וקונצרנים, עליהם קשור או בעל זיקה גוף ההשקעות עמו אני עובד?

    תשובה: כל גוף השקעות הפועל בניגודי עניינים מחויב על ידי  הרשות לניירות ערך לפרסם מסמך גילוי נאות. מסמך זה מפורסם באתר האינטרנט של גוף ההשקעות או בחוזה ההשקעות של גוף ההשקעות.להורייזן אין מסמך גילוי נאות! (אנו עובדים אל מול לקוחותינו ללא ניגודי עניינים).

    שאלה: כיצד אוכל לדעת האם גוף ההשקעות גובה החזרי עמלות (קרי גוף ההשקעות מרוויח מביצוע פעולות בתיק)?

    תשובה: בכדי לוודא שגוף ההשקעות אינו גובה החזרי עמלות (לדוגמא: גוף ההשקעות עלול לקבל החזר על כל פעולת קנייה ומכירה) יש לעיין בחוזה של גוף ההשקעות.

    שאלה: כיצד אוכל לדעת מהם הניירות ערך בתיק ההשקעות שלי, שנרכשו עבור עמלה מגופי חיתום?

    תשובה: יש לעבור על כל נייר בתיק ההשקעות ולבדוק את תשקיף הנייר. בתשקיף הנייר יופיע האם הוא נרכש מגוף חיתום ותמורת איזו עמלה.מכוון שללקוח הפרטי אין למעשה את הכלים בכדי לבדוק איזה ניירות נרכשו עבור עמלה מגופי חיתום. יש לבחור גוף השקעות שאינו מקבל עמלות מגופי חיתום.